积极对接“失联”基金投资者

　　基金管理人和托管机构共担受托人责任

　　积极对接“失联”基金投资者

　　⊙谢达斐 ○编辑 于勇

　　近日，中国基金业协会（以下简称“协会”）发布《关于上海意隆等4家私募基金管理人风险事件的公告》表明，近期发生的私募基金管理人风险事件，严重扰乱了私募基金行业秩序，对投资者合法权益造成重大影响。

　　该公告表示，中国基金业协会高度重视该事件，已经要求相关备案私募基金的托管银行按照《基金法》和基金合同的约定，切实履行托管人职责，建立应急工作机制，统一登记相关私募基金投资者情况，做好投资者接待工作。

　　相关业内人士表示，托管机制是投资者利益的守护者，在基金管理人发生异常且无法履行管理职能时，基金托管人作为共同受托人，应当独立发挥受托人职责积极对接投资者，维护投资者利益。

　　托管机制是投资者利益守护者

　　根据《基金法》第三章三十六条规定，基金托管人应当履行的职责合计11项，其中包括安全保管基金财产以及按照规定召集基金份额持有人大会。

　　一位法律人士表示，托管人受托职责是基金依法合规运作的重要保障。根据《基金法》，基金管理人和托管人是共同受托人。基金托管人的法定职责既包括保管基金财产，办理清算交割、复核审查资产净值等谨慎职责，也包括开展投资监督、召集基金份额持有人大会等勤勉职责；其中，投资监督又包括了对基金投资对象、投资范围、投资比例、禁止投资行为等的全面监督。

　　近日，基金业协会副会长钟蓉萨在招行托管大数据平台发布会上表明，托管机制在维护投资者权益、促进基金行业发展方面功不可没。

　　钟蓉萨指出，第三方托管机制是投资者利益的守护者，是基金行业蓬勃发展的基石，强制托管已成为基金行业普遍共识。一方面，独立第三方托管机制是防范金融风险、保护投资者权益的重要措施，业已成为资产管理行业的普遍共识。另一方面，公募基金发展成为整个资产管理行业最透明、最规范的产品，得益于20年的坚守，得益于以投资者保护为核心构筑的一整套制度，其中独立第三方托管机制功不可没。

　　托管人应积极对接投资者

　　目前，协会正将积极协调多方力量，推动对风险事件的依法处置。

　　上述公告表明，目前托管银行已采取临时止付和冻结账户等措施，以维护好基金账户资金安全。备案私募基金的投资者，可以按照托管银行公布的方式进行登记，提供基金合同、划款凭证、身份证明等材料信息。托管银行要按照《基金法》和基金合同的约定，切实履行共同受托职责，通过召集基金份额持有人会议和保全基金财产等措施，尽最大可能维护投资者权益。

　　钟蓉萨认为，在基金管理人发生异常且无法履行管理职能时，基金托管人作为共同受托人，应当独立发挥受托人职责，组织召开份额持有人大会，尽最大可能维护投资人权益。

　　上述人士也表示，私募基金与公募基金相比，是高度市场自治的，是管理人、托管人和投资者三个合同当事人之间的法律关系。在基金管理人发生异常且无法履行管理职能时，基金托管人作为共同受托人，应当接管受托职责，以基金为单位，召开持有人大会，接管基金管理权，代表投资者追讨资产，最大限度地维护投资者合法权益。

　　他还建议，在处置风险事件时，管理人应尽职履责，管理好自家员工和团队，尽快回岗工作，以产品为单位引导投资者积极对接托管人，配合托管人核查资产，配合监管部门做好资产保全工作，安抚好投资者情绪。各方共同努力，依法维护好投资者的合法权益。